巨头又有大动作！申请基金销售牌照

26万亿公募基金市场持续吸引外资机构入局，这次出手的是汇丰集团旗下的保险经纪公司。

证监会网站显示，近日，汇丰保险经纪有限公司递交了从事公募基金销售的机构注册申请，目前该申请处于接收材料状态。

事实上，汇丰集团旗下的汇丰银行早在2013年就已拿到公募基金销售资格，若是汇丰保险经纪有限公司申请的基金销售资格顺利获批，汇丰集团在内地拥有的基金销售牌照将增至2张。

值得一提的是，此前不少外资积极布局公募基金销售资格，截至目前“外资系”已有12家银行、1家券商、2家独立基金销售机构获得相关资格。不过，“外资系”机构整体业务布局进展较为缓慢，整体基金销售保有规模偏小。在这些机构中，仅汇丰银行登上“基金销售保有规模前100强”。

汇丰保险经纪

申请基金销售牌照

外资机构进入中国基金市场又有新的举动。

近日，证监会网站披露，汇丰保险经纪有限公司递交了《从事公募基金销售的机构注册》申请，该申请目前已于4月14日接收并受理。

天眼查信息显示，汇丰保险经纪有限公司成立于2012年4月5日，注册资金部3.8亿元人民币。

汇丰保险经纪有限公司的全资大股东为注册地在香港的汇丰保险经纪大中华有限公司。

据官网介绍，作为汇丰集团100%全资持有的子公司，汇丰保险经纪有限公司是汇丰集团在亚洲大财富管理领域的重要组成部分，旨在为不同类型客户，提供保障相关计划及财富规划服务。

汇丰保险经纪有限公司，在延续汇丰私人财富规划服务的同时，将为个人提供保险经纪服务，同时为企业客户带来“汇丰聆峰创投企业健康福利风险咨询与管理解决方案”。

事实上，在汇丰保险经纪有限公司申请基金销售牌照之前，汇丰集团早已通过旗下的汇丰银行在内地开展基金销售业务。

早在2013年6月，汇丰银行就已获得证监会核准其证券投资基金销售业务资格，成为首批获批开展此项业务的外资银行之一。基金业协会数据显示，截止2022年年末，汇丰银行的股票+混合基金保有规模为58亿元，行业排名第75名；非货基金保有规模102亿元，行业排名第67名。

若是未来汇丰保险经纪有限公司顺利拿到基金销售牌照，汇丰集团旗下机构在内地可从事基金销售业务将增至两家。与此同时，汇丰银行早在2020年也递交了基金托管资格的申请，目前该申请仍处于材料补正阶段。

汇丰集团在中国内地

启动大财富管理新策略

汇丰集团在内地基金市场的一系列举动，或也与集团的大财富管理新策略息息相关。

4月14日，汇丰集团宣布，在中国内地市场正式启动大财富管理矩阵策略，加速投入把握中国财富市场机遇，这标志着外资金融机构首次加入大财富管理赛道。新策略将整合汇丰旗下机构在内地的渠道、产品、服务和技术，强化全价值链协同发展，提高中国这一全球战略性市场在汇丰亚洲财富管理业务板块的比重。

据介绍，作为内地最大的金融业外商投资者，汇丰集团全面布局内地市场，是唯一拥有商业银行、保险、基金、证券、金融科技等业务实体的国际金融机构。2022年，汇丰集团自身业务在中国内地的税前利润达十亿美元。

新策略将围绕财富管理业务全价值链进行布局，从三个层面强化协同发展，提升综合服务质效。一是渠道端：汇丰中国通过“环球私人银行”²和“卓越理财”两大服务品牌提供包括财富管理、信贷、外汇等在内的全面银行服务；同时，汇丰私人财富规划业务通过移动数字工具，扩大客群触达范围，开拓业务增长新赛道。二是产品与服务端：利用汇丰人寿、汇丰晋信、汇丰前海证券在保险、基金和证券领域的专业能力，对接新兴富裕人群及高净值客户在个人及家庭财富、健康养老保障等多维度需求，还可以为其企业提供员工福利金融化服务，并连接投资银行业务，定制全价值链解决方案。三是数字赋能：汇丰金融科技为集团内持牌金融机构提供科技创新和业务支持，贯穿前、中、后台以及大数据、AI、云计算等基础设施建设，现已实现从获客、留存、促活、转化到转推荐的全生命周期赋能。

汇丰财富管理及个人银行业务全球行政总裁马励涛表示，中国不断推进高水平对外开放，持续推动全球经济增长，为全球财富管理行业发展带来了广阔的新机遇。中国市场是汇丰全球财富管理版图中非常重要的构成。新策略将有力支持集团在中国内地的实体机构¹发挥各自专长，实现财富管理业务的协同发展，为客户创造更大的价值。

“外资系”积极布局基金销售业务

实际上，早在2013年，就有包括大华银行、花旗银行、东亚银行、恒生银行、星展银行、汇丰银行在内的6家首批外资行，获得证监会批准在华开展基金销售业务，开启了“外资系”基金代销的征程。

经过近10年的发展，这些“外资系”基金代销的机构不断增多，“外资系”银行、券商、独立销售机构纷纷出手，积极布局基金销售业务。

证监会数据显示，目前在华外资法人银行获得基金销售资格的达到12家，最新一个获得资格的是瑞士银行（中国）有限公司，获得资格是2018年1月。

同时，“外资系”的券商和独立基金销售机构也有布局。如瑞银证券，在2008年2月份就获得了基金代销资格。独立基金销售机构中，青岛意才基金销售有限公司、瑞银基金销售（深圳）有限公司也分别在2019年10月、2021年9月获得基金销售资格。

相对来说，动作布局较多的是瑞银集团，目前在中国有三家机构均获得基金销售资格，分别为瑞银证券，瑞士银行（中国）有限公司、瑞银基金销售（深圳）有限公司。此前该集团曾表示，希望更好地进行客户分层服务，也是通过设立不同实体取得不同牌照，来更好迎合监管“持牌经营”的要求。

从目前来看，“外资系”的基金销售之路表现可圈可点，大多数机构并未走代销“大而全”之路，而是精选、优选合作的基金公司和基金。

WIND资讯数据显示，目前只有瑞银证券代销基金超过千只，达到1721只，代销基金家数达到83家。其他大多数“外资系”基金代销机构合作的基金公司家数在20家以下。在目前公募基金数量已经破万只、公募基金公司超150家来看，合作比例并不高。

不过，“外资系”机构业务布局进展较为缓慢，整体基金销售保有规模偏小。在这些机构中，仅汇丰银行登上“基金销售保有规模前100强”，汇丰银行在去年底排名第75名。

据业内人士表示，从外资系机构布局基金销售业务来看，整体打法跟国内的机构不太一样。一方面，准入的标准较高，比较少参与公募基金的新基金发行，更偏爱成立时间较长、业绩优秀的基金。另一方面，“外资系”机构目前网点比较较小，同时费率优惠也较少。“外资系”机构获得基金代销牌照更多是为了完善旗下产品线，为旗下优质的高净值客户提供偏重高端的服务。